Servicios
Lo escuchamos para comprender cuáles son sus prioridades,
a fin de hacer un diagnóstico, desarrollar un plan de acción y ofrecerle soluciones personalizadas.
Crear
Crear un patrimonio. Mirar al futuro para desarrollar planes y objetivos a corto, a mediano y a largo plazo. Ingresar al mercado laboral. Formar una familia. Comenzar su propio negocio. Ahorrar para la vivienda, la educación de los hijos y la jubilación.
Proteger
Gestionar los riesgos. Protegerse contra el impacto financiero causado por la muerte, los problemas de salud (p. ej., enfermedad, discapacidad o pérdida de la autonomía), la falta de capacidad para generar ingresos, los mercados de valores, la inflación, etc.
Legar
Planificar la transferencia de sus bienes personales y empresariales en caso de muerte, según sus deseos. Hacer los arreglos necesarios para minimizar los impuestos hereditarios.
SEGURO
¿De qué manera su muerte o el diagnóstico de una enfermedad grave podría afectar económicamente su situación familiar y a sus seres queridos? ¿Cuáles son las diferencias entre el seguro de vida personal y el seguro hipotecario que ofrece su institución financiera?
Analizamos las pérdidas económicas en caso de muerte, discapacidad o enfermedad grave, y ayudamos a gestionar esos riesgos financieros a través de un seguro.
Obtenga más información
- Seguro de vida: brinda cobertura para los gastos relacionados con la muerte (p. ej., amortización del préstamo hipotecario). Proteja los ingresos de su familia o de su empresa. Deje una herencia.
- Seguro médico y dental: protéjase contra los gastos de atención médica en ausencia de beneficios grupales, o bien como complemento de su cobertura.
- Seguro por discapacidad: proteja sus ingresos personales o empresariales. Obtenga un reembolso de los gastos empresariales o financie un acuerdo de compraventa en caso de discapacidad.
- Seguro por enfermedad grave: proteja su estilo de vida y sus ahorros para la jubilación, u obtenga un reembolso de los gastos empresariales en caso de sufrir una enfermedad incapacitante.
- Seguro de atención a largo plazo: satisfaga sus necesidades de atención médica en el futuro y reduzca la carga impositiva asociada con la pérdida de independencia.
- Seguro de vida: protéjase contra los gastos de viaje inesperados, como para recibir atención médica de emergencia.
AHORROS
¿Cuáles son sus planes a corto y a mediano plazo? ¿Cómo imagina que será su vida cuando se jubile? ¿Tiene un presupuesto y un plan de ahorros para llegar a ese momento?
Lo ayudaremos a planificar y administrar mejor su dinero en efectivo y sus ahorros. Analizaremos la mejor manera de solicitar y priorizar ciertos planes para optimizar su rendimiento y los impuestos.
Obtenga más información
- RESP: Plan Registrado de Ahorros para la Educación
- TFSA: Cuenta de Ahorros Libre de Impuestos
- RDSP: Plan Registrado de Ahorros por Discapacidad
- RRSP: Plan Registrado de Ahorros para la Jubilación
- LIRA: Cuenta para la Jubilación Garantizada
- RRIF: Fondo Registrado de Ingresos para la Jubilación
- LIF: Fondo de Ingresos de Vida
- IPP: Plan de Pensión Individual
INVERSIONES
¿Qué tipo de inversión es adecuada? ¿Cuál es la mejor asignación de activos? ¿Cómo se optimiza la relación riesgo-rendimiento de la cartera?
Ofrecemos una gama diversificada de productos financieros para satisfacer sus necesidades (p. ej., fondos mutuos*, fondos segregados, inversiones garantizadas, gestión privada, productos bancarios, anualidades). La gestión de riesgos es la base de nuestras recomendaciones. Nos enfocamos en soluciones que brinden las mejores perspectivas de rendimiento, según su tolerancia al riesgo.
* A través de MICA Capital, Inc.
IMPUESTOS
¿De qué manera los tipos de ingresos de inversión generados por su cartera afectan su rendimiento real después de impuestos?
Una prioridad de nuestro enfoque de gestión del capital implica minimizar su carga impositiva personal o la de su empresa, particularmente el impuesto sobre la renta.
PLANIFICACIÓN PATRIMONIAL
¿Cómo se sentirán sus seres queridos cuando muera? Una planificación deficiente puede hacer que la administración del patrimonio sea una tarea engorrosa y compleja.
Le brindaremos ayuda para establecer las herramientas necesarias para lograr una transferencia fiscalmente eficaz de sus bienes personales y empresariales, siempre de conformidad con sus valores y deseos.
PRÉSTAMOS
¿Es una persona o una empresa que desea obtener préstamos a precios competitivos?
Podemos conectarlo con expertos independientes que lo ayudarán a saldar o refinanciar sus deudas, o bien a obtener una hipoteca o un préstamo comercial.
Nuestra independencia
Nuestra independencia de las soluciones que recomendamos es parte del enfoque característico que adoptamos con respecto a los servicios financieros. MICA Services Financiers Inc. y MICA Capital Inc. nos brindan acceso a compañías de seguro y administradores de bienes globales líderes en Canadá. Esto nos permite ofrecer una amplia gama de soluciones competitivas que se adaptan mejor a sus necesidades.
Nuestros clientes
- Familias.
- Profesionales.
- Empleados autónomos.
- Funcionarios públicos.
- Jubilados.
- Empresas pequeñas y medianas.
Comuníquese con nosotros
7900 Boul. Pierre-Bertrand,
Suite 300, Québec, Québec G2J 0C5
melanie@pelletiergp.com
Tel.: 418-622-6422 #215
Celular: 418-570-4046