Services
Nous sommes à l’écoute afin de bien comprendre vos priorités,
poser un diagnostic, élaborer un plan d’action et vous offrir des solutions qui vous sont adaptées.
Bâtir
Créer le patrimoine. Planifier en vue de la création de projets et d’objectifs à court, moyen et long terme. Entrer sur le marché du travail. Fonder une famille. Créer son entreprise. Épargner en vue de l’achat d’une maison, des études des enfants et de la retraite.
Protéger
Gérer les risques. Se protéger contre l’impact financier lié à un décès, à la santé (e.g. maladie, invalidité ou perte d’autonomie), à la capacité de gagner un revenu, aux marchés boursiers, à l’inflation, etc.
Léguer
Orchestrer un transfert de vos actifs personnels et d’entreprise en cas de décès qui soit fidèle à vos volontés. Planifier en vue de minimiser l’impôt successoral.
Assurance
Quel impact financier aurait votre décès ou le diagnostic d’une maladie grave sur votre situation familiale et vos proches? Qu’elles sont les différences entre une assurance vie personnelle et l’assurance hypothécaire offerte par votre institution financière?
Nous procédons à l’analyse des pertes financières occasionnées par un décès, une invalidité ou une maladie grave et aidons à gérer ces risques financiers par le biais de l’assurance.
En savoir plus
- Assurance vie : Couvrir les frais liés au décès (e.g. Remboursement du solde hypothécaire). Protéger le revenu familial ou d’entreprise. Laisser un héritage.
- Assurance soins médicaux et dentaires : Se protéger contre les frais liés aux soins de santé en l’absence de garantie collective ou pour compléter leur couverture.
- Assurance invalidité : Protéger les revenus personnels ou d’entreprise. Rembourser les frais d’entreprise ou provisionner une convention rachat de parts en cas d’invalidité.
- Assurance maladies graves : Protéger son mode de vie, son épargne-retraite ou rembourser les frais d’entreprise lors d’une maladie invalidante.
- Assurance soins longue durée : Combler les besoins futurs en soins de santé et réduire le fardeau financier lié à une perte d’autonomie.
- Assurance voyage : Se protéger contre les imprévus lors de voyages tels que les frais de soins médicaux d’urgence.
ÉPARGNE
Quels-sont vos projets à court et moyen terme? Comment imaginez-vous la retraite? Avez-vous un plan budgétaire et d’épargne pour y arriver?
Nous aidons à mieux planifier, gérer les liquidités et l’épargne. Nous évaluons la pertinence de souscrire et prioriser certains régimes afin d’optimiser le rendement et la fiscalité.
En savoir plus
- REEE – Régime enregistré d’épargne-études
- CELI – Compte d’épargne libre d’impôt
- REEI – Régime enregistré d’épargne invalidité
- REER – Régime enregistré d’épargne-retraite
- CRI – Compte de retraite immobilisé
- FERR – Fonds enregistré de revenu de retraite
- FRV – Fonds de revenu viager
- RRI – Régime de retraite individuel
Placements
Quel type de placement choisir? Qu’elle répartition d’actifs privilégier? Comment optimiser le risque/rendement du portefeuille?
Nous offrons une gamme diversifiée de produits financiers correspondant à vos besoins (e.g. fonds communs*, fonds distincts, placements garantis, produits bancaires, rentes, mandats de gestion privée). La gestion du risque est au cœur de nos recommandations. Nous misons sur des solutions donnant la meilleure perspective de rendement ajusté en fonction de votre degré de tolérance au risque.
*Via MICA Capital inc.
Fiscalité
Quel est l’impact des types de revenus de placements générés par votre portefeuille sur son rendement réel après impôts?
Réduire au maximum votre charge fiscale ou celle de votre entreprise, notamment l’impôt sur les revenus, est une priorité dans notre approche de la gestion de patrimoine.
SUCCESSION
Comment se sentiront vos proches advenant votre décès? Une mauvaise planification peut rendre la gestion d’une succession lourde et complexe.
Nous aidons à mettre en place les outils nécessaires en vue d’un transfert fiscalement efficace de vos actifs personnels et ceux de votre entreprise et ce conformément à vos valeurs et vos souhaits.
Prêts
Vous êtes un particulier ou une entreprise et souhaitez avoir accès à des prêts à taux concurrentiels?
Nous référons à des experts indépendants pour vous accompagner lors de la consolidation de dettes, d’un refinancement et de l’obtention d’un prêt hypothécaire ou commercial.
Notre indépendance
Notre indépendance face aux solutions recommandées fait partie de notre approche distinctive au sein des services financiers. MICA services financiers Inc. et MICA Capital Inc. nous donne accès aux compagnies d’assurance canadiennes et aux gestionnaires d’actifs mondiaux de premier ordre. Nous sommes ainsi en mesure d’offrir un vaste éventail de solutions compétitives répondant le mieux à vos besoins.
Notre clientèle
- Familles
- Professionnels
- Travailleurs autonomes
- Fonctionnaires
- Retraités
- Petites et moyennes entreprises
Nous joindre
7900, Boul. Pierre-Bertrand,
Bureau 300 Québec (Québec) G2J 0C5
melanie@pelletiergp.com
Tél: 418 622-6422 #215
Cell: 418 570-4046