Bâtir | Protéger | Léguer
en toute confiance
Notre mission
Vous accompagner à concrétiser votre vision de bien-être financier, et ce à chaque étape de vie
une approche à l’image de nos valeurs
Bâtir un patrimoine n’est pas une simple tâche. Ceci nécessite avoir une idée claire des projets, du futur souhaité et un plan évolutif qui s’adapte à chaque étape de vie. Pourquoi pas rendre simple ce processus qui peut paraître fastidieux?
Nous proposons des services-conseils personnalisés axés d’abord et avant tout sur l’écoute et le respect. Une fois votre situation et vos objectifs identifiés, nous élaborerons une analyse de besoins financiers et proposerons de façon objective des solutions et un plan d’action adaptés à votre situation.
Notre démarche mise sur la collaboration, la transparence et le partage de connaissance afin que vous puissiez prendre des décisions éclairées. Par notre rigoureux processus, notre intégrité et impartialité, nous établissons des relations d’affaires de confiance, solides et durables. Ces conditions sont à nos yeux essentielles pour vous aider à atteindre votre plein potentiel financier.
Nos services-conseils
Notre approche indépendante de services conseils met de l’avant l’importance d’être à votre écoute dans le but d’élaborer un plan et des stratégies en fonction de vos priorités.
Assurance
Se protéger contre les pertes financières occasionnées par un décès, une invalidité ou une maladie grave. Gérer ces risques financiers par le biais d’une assurance prêt hypothécaire, assurance vie, santé, invalidité, maladies graves ou soins de longue durée.
Épargne
Gérer vos liquidités et votre épargne. Souscrire à des régimes fiscalement avantageux tels qu’un régime enregistré d’épargne-études (REEE), un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) ou un compte d’épargne libre d’impôt (CELI), un régime enregistré d’épargne invalidité (REEI).
Placements
Offrir une gamme diversifiée de produits financiers correspondant à vos besoins : Fonds communs*, fonds distincts, placements garantis, mandats de gestion privée, produits bancaires, rentes, etc.
*Via MICA Capital inc.
Fiscalité
Réduire au maximum votre charge fiscale ou celle de votre entreprise, notamment l’impôt sur les revenus, est une priorité dans notre approche de la gestion de patrimoine.
Succession
Aider à mettre en place les outils nécessaires en vue d’un transfert fiscalement efficace de vos actifs personnels et ceux de votre entreprise et ce toujours conformément à vos valeurs et vos souhaits.
PRÊTS PARTICULIER OU COMMERCIAl
Référer à des experts indépendants pour vous accompagner lors de la consolidation de dettes, d’un refinancement et de l’obtention d’un prêt hypothécaire ou commercial.
S’informer
Pour mieux comprendre les principaux enjeux de vos finances personnelles
Stressé par l’argent?
Vous n’êtes pas seul. En plus d'une pandémie dont on s'inquiète, les finances causent de l’insomnie. En fait, un récent sondage sur le stress financier a révélé que près de la moitié des répondants accusaient les difficultés financières de les avoir tenus...
L‘invalidité crée la pauvreté. Comment?
par Jacinthe Collin, Conseillère en sécurité financière Vous détenez une couverture invalidité! Bravo! Votre protection répond-t-elle à votre situation? Nous avons tous entendu des histoires d’horreur. Au moment où survient une invalidité, soit que la personne...
Payez-vous trop d’impôt?
Planifiez vos affaires aujourd’hui pour réduire vos impôts demain. Personne n’aime payer plus d’impôts qu’il n’en doit. La bonne nouvelle, c’est qu’il existe des stratégies, en dehors de la cotisation à un régime enregistré d’épargne-retraite (REER), qui peuvent vous...
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